近期，樸覓鑫獲悉，馮X和沈X因?qū)Y金租嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營的業(yè)務(wù)負(fù)直接責(zé)任，擬被天津銀保監(jiān)局給予行政警告，因無法通過郵寄等方式聯(lián)系到相關(guān)責(zé)任人，故以公告的形式送達了行政處罰事先告知書。

2020年，GY金租因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被罰100萬元。時隔半年，對相關(guān)負(fù)責(zé)人的處罰雖晚但到。 

監(jiān)管部門對于金融租賃公司的監(jiān)管一向嚴(yán)格，近些年金租公司收到的罰單大多數(shù)與違反審慎經(jīng)營原則有關(guān)，對于相關(guān)業(yè)務(wù)的主要負(fù)責(zé)人，也根據(jù)具體情況給予了不同的處罰，近年來，銀保監(jiān)會對個人的處罰不斷落實到相關(guān)直接負(fù)責(zé)人。

據(jù)樸覓鑫統(tǒng)計，2020年監(jiān)管機構(gòu)給金融租賃公司開具了13張罰單，其中有9張為企業(yè)罰單，3張為個人罰單，還有1張同時含有對企業(yè)和個人的罰單。涉及9家金租公司及6名相關(guān)負(fù)責(zé)人。罰單內(nèi)涉及的罰款金額總計達到了480萬元。

這9家金融租賃公司被處罰的原因主要是嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、租賃物不合規(guī)定、資金用途不合規(guī)。

6名被處罰相關(guān)負(fù)責(zé)人中有5名給予警告處罰，2名被罰款，共計10萬元。

郭XX在擔(dān)任GX金租副總經(jīng)理期間，應(yīng)對租賃資金用途檢查、監(jiān)督不到位負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，處以罰款5萬元；

楊XX與劉XX應(yīng)對ZTJ金租向資質(zhì)存在瑕疵的承租人及項目進行融資的行為負(fù)有直接責(zé)任，給予楊XX警告并罰款5萬元，給予劉XX警告；

HB金租罰單責(zé)任人陳XX、龔X、王XX租前調(diào)查不盡職，致使融資資金未按約定用途由承租人使用。

相關(guān)負(fù)責(zé)人的處罰主要根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第48條進行判定。

上海銀保監(jiān)局于2021年4月29日決定對CJ金租進行處罰，處罰緣由為向縣級公立醫(yī)院發(fā)放新債以及信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則 ，責(zé)令其改正并處罰款80萬元。

廣東銀保監(jiān)局于2021年6月15日決定對YC金租及相關(guān)責(zé)任人進行處罰，處罰緣由為開展金融租賃業(yè)務(wù)調(diào)查不盡職、項目評審逆程序操作、租后管理不盡職，決定對公司罰款100萬元，對7名相關(guān)責(zé)任人分別給予警告。

從目前公布的罰單來看，責(zé)任人員大多給予了行政警告，個別給予了較低額度的罰款，但監(jiān)管部門對于相關(guān)責(zé)任人的處罰越來越嚴(yán)格，2021年一張罰單對7個責(zé)任人給予了處罰，這樣的數(shù)量也是前所未有的。

此前，監(jiān)管部門對金租公司所開罰單，追究的相關(guān)責(zé)任人多為公司的董事長、總裁等對公司違規(guī)行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員。

2020年起，被處罰的相關(guān)人員還包括業(yè)務(wù)部門的相關(guān)直接負(fù)責(zé)人，這一定程度上說明監(jiān)管部門的處罰越來越有針對性，也提醒相關(guān)業(yè)務(wù)人員不要為了業(yè)績和指標(biāo)，違背開展業(yè)務(wù)的基本原則，放過一些具有風(fēng)險隱患的業(yè)務(wù)。

租賃公司的特殊業(yè)務(wù)性質(zhì)，決定了許多問題爆發(fā)有滯后性，但監(jiān)管部門絕對不會放過任何一個違反相關(guān)規(guī)定的公司和相關(guān)責(zé)任人，即使離職了，該拿的罰單一張也不會少拿。

在監(jiān)管部門越來越嚴(yán)格的監(jiān)管之下，業(yè)務(wù)看似越來越難做，實則淘汰了許多業(yè)務(wù)能力不足的從業(yè)人員，優(yōu)秀的業(yè)務(wù)人員也依舊可以達成一筆筆符合規(guī)定的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)。

無論是行業(yè)、公司還是個人發(fā)展，都需要相關(guān)從業(yè)人員掌握盡可能多的行業(yè)知識，無論是做業(yè)務(wù)、信審還是風(fēng)控的人員，都需要不斷提升自己。對于剛?cè)胄械男氯藖碚f更需要系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和前輩的指導(dǎo)，快速掌握行業(yè)的知識，提升綜合素質(zhì)，做業(yè)務(wù)時才能游刃有余。

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