近日，北京市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《北京市地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管辦法》，這是繼北京市2021年廢除《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）》后，首次推出針對(duì)地方金融組織的監(jiān)管制度。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前至少已有北京、天津、上海等8個(gè)地方省市出臺(tái)了對(duì)地方金融組織或針對(duì)融資租賃公司的分類評(píng)級(jí)辦法，除此之外還有銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的針對(duì)金融租賃公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)方案。

因篇幅有限，如需評(píng)級(jí)方法原文，可在公眾號(hào)后臺(tái)回復(fù)“評(píng)級(jí)”獲取。

2020年6月30日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布針對(duì)71家金融租賃公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法——《金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（試行）》，該監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法將金融租賃公司分為5個(gè)級(jí)別，7個(gè)檔次。

評(píng)級(jí)的要素占比為：資本管理占15%、管理質(zhì)量占25%、風(fēng)險(xiǎn)管理占35%、戰(zhàn)略管理與專業(yè)能力占25%。

2020年至2022年，上海、天津、江蘇、重慶和北京等5個(gè)省市金融監(jiān)督管理局研究發(fā)布了針對(duì)融資租賃行業(yè)的評(píng)級(jí)方法。

2020年4月22日，上海市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《上海市融資租賃公司、商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管指引》。

在文件中規(guī)定，上海市地方金融監(jiān)督管理局將按照融資租賃公司和商業(yè)保理公司的法人治理情況、業(yè)務(wù)運(yùn)行情況、內(nèi)控管理情況、配合監(jiān)管情況、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)暴露情況五項(xiàng)評(píng)級(jí)得分，將融資租賃公司評(píng)級(jí)分為A至D四類。

2021年3月11日，天津市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《天津市地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管工作指引》。

天津市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)融資租賃公司等地方金融組織的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行與財(cái)務(wù)情況、經(jīng)營(yíng)合規(guī)與信用管理、調(diào)整項(xiàng)目、禁止性項(xiàng)目等五項(xiàng)評(píng)級(jí)指標(biāo)，將融資租賃公司分為A至E五個(gè)等級(jí)。

2021年6月11日，江蘇省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《江蘇省融資租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)體系（試行）》。

江蘇省地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)狀況、發(fā)展導(dǎo)向、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及違法違規(guī)情況、接受監(jiān)管情況等四類評(píng)級(jí)要素對(duì)融資租賃公司進(jìn)行評(píng)級(jí)。

除此之外，地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)人在回答記者提問(wèn)時(shí)表示：“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及違法違規(guī)情況”為扣分項(xiàng)，該評(píng)級(jí)要素分值基本不設(shè)上限，并對(duì)重大違法違規(guī)行為實(shí)施“一票否決”。

2021年10月21日，重慶市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《重慶市融資租賃監(jiān)管評(píng)價(jià)指引 （試行）》。

重慶市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)成果類、經(jīng)營(yíng)行為類和加分項(xiàng)等大類指標(biāo)，將融資租賃公司分為A至D四個(gè)等級(jí)。

2022年6月24日，北京市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《北京市地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管辦法》。

北京市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)地方金融組織的治理與信用管理、經(jīng)營(yíng)情況與財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理等要素，將地方金融組織分為A至E五級(jí)，除此之外，還有一個(gè)特殊的S級(jí)。

S級(jí)指的是處于正在退出行業(yè)、因重組無(wú)法正常展業(yè)等情形的地方金融組織。

雖然省級(jí)單位未出臺(tái)融資租賃公司評(píng)級(jí)分類的綱領(lǐng)性文件，但仍有部分市級(jí)單位根據(jù)轄區(qū)情況，制定了相關(guān)制度對(duì)轄區(qū)內(nèi)地方金融組織進(jìn)行監(jiān)管和分類。

2021年，山東省煙臺(tái)市、河北省邯鄲市、山東省威海市地方金融監(jiān)督管理局陸續(xù)根據(jù)所在省公布的地方金融組織相關(guān)的要求，制定印發(fā)了本市的地方金融組織分類監(jiān)管方案。

2021年6月29日，煙臺(tái)市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《煙臺(tái)市地方金融組織信用分級(jí)分類管理辦法（試行）》。

煙臺(tái)市地方金融監(jiān)督管理局對(duì)地方金融組織的等級(jí)評(píng)定分為A至D四級(jí)，對(duì)于評(píng)價(jià)為A級(jí)的公司，可以優(yōu)先享受相關(guān)扶持和獎(jiǎng)勵(lì)政策，給予“綠色通道”。

2021年7月23日，邯鄲市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于對(duì)地方金融組織分級(jí)分類監(jiān)管的實(shí)施意見（試行）》。

邯鄲市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)公司質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)質(zhì)量、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管控、配合監(jiān)管和禁止性項(xiàng)目等六項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)級(jí)，將轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司分為A至E五個(gè)等級(jí)。

2021年8月11日，威海市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《威海市地方金融監(jiān)管領(lǐng)域信用分級(jí)分類監(jiān)管制度》。

威海市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)當(dāng)年地方金融組織的年審及分類評(píng)級(jí)、許可管理、日常監(jiān)督檢查、投訴舉報(bào)、行政處罰和獲得表彰獎(jiǎng)勵(lì)，并結(jié)合上級(jí)推送的國(guó)家公共信用綜合評(píng)價(jià)結(jié)果、“紅黑名單”，以及市直其他部門通報(bào)的聯(lián)合獎(jiǎng)懲信息，進(jìn)行綜合評(píng)定。

將地方金融組織的不同信用等級(jí)分為A至C三個(gè)等級(jí)。

近些年公布融資租賃等地方金融組織分類監(jiān)管制度的地區(qū)逐漸增多，未來(lái)將會(huì)由融資租賃發(fā)展高地向全國(guó)輻射，且分類評(píng)級(jí)制度將會(huì)越來(lái)越完善。目前已有廣東、陜西等地在融資租賃公司監(jiān)管文件中提到未來(lái)將對(duì)融資租賃公司進(jìn)行分類評(píng)級(jí)的內(nèi)容。

對(duì)于違法違紀(jì)的融資租賃公司，給予較低的評(píng)級(jí)，對(duì)于評(píng)級(jí)較高的融資租賃公司適當(dāng)給予現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、政策扶持方面給予便利是多個(gè)地區(qū)文件中的共識(shí)，評(píng)級(jí)高的融資租賃公司也將擁有更多便利。

地方金融監(jiān)督管理局通過(guò)分類評(píng)級(jí)的方式有利于規(guī)范融資租賃公司發(fā)展，有助于行業(yè)走上“減量增質(zhì)”的快車道。